 |
| Lừa đảo đầu tư tiền ảo, sàn chứng khoán |
Lừa đảo lập sàn giao dịch tiền ảo và sàn chứng khoán ảo để chiếm đoạt tài sản đang trở thành vấn đề nghiêm trọng trong thời đại số. Đây là hình thức lừa đảo trong đó các đối tượng tạo ra các nền tảng giao dịch giả mạo, thu hút người dùng tham gia với hy vọng kiếm lời nhanh chóng từ tiền ảo hoặc chứng khoán, nhưng thực chất là nhằm chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Cụ thể, các bước thường thấy trong quy trình lừa đảo này bao gồm:
1. Thiết lập sàn giao dịch giả mạo:
- Xây dựng nền tảng: Lừa đảo thường bắt đầu bằng việc tạo lập một sàn giao dịch trực tuyến giả mạo, có giao diện bắt mắt, hoạt động như một sàn giao dịch hợp pháp. Các trang này có thể yêu cầu người dùng tạo tài khoản, nạp tiền vào để mua tiền ảo hoặc chứng khoán.
- Quảng cáo rầm rộ: Sử dụng quảng cáo trực tuyến, các nhóm lừa đảo sẽ tạo ra các chiến dịch quảng bá rộng rãi, cam kết lợi nhuận cao, rủi ro thấp. Chúng thường sử dụng các hình ảnh, video giả mạo hoặc thậm chí liên quan đến người nổi tiếng nhằm tạo sự tin tưởng.
2. Lôi kéo nhà đầu tư:
- Chiêu trò tạo lòng tin: Sau khi nhà đầu tư nạp tiền vào tài khoản trên sàn, các kẻ lừa đảo sẽ sử dụng nhiều phương pháp để duy trì sự tin tưởng, bao gồm việc giả vờ cho phép người dùng kiếm lợi nhuận nhanh chóng hoặc cho phép rút tiền ban đầu một cách dễ dàng.
- Tạo số liệu giả: Sàn giao dịch giả mạo sẽ cung cấp số liệu tăng trưởng giả để làm cho nhà đầu tư nghĩ rằng họ đang kiếm được lợi nhuận. Tuy nhiên, mọi thông tin về giao dịch đều bị thao túng và không hề có giá trị thực.
3. Chiếm đoạt tài sản:
- Ngừng cho rút tiền: Sau khi các nạn nhân đã đầu tư một số tiền lớn hoặc khi số lượng người đầu tư đủ lớn, sàn giao dịch sẽ chặn quyền rút tiền hoặc thậm chí ngừng hoạt động hoàn toàn, chiếm đoạt số tiền đầu tư.
- Tắt sàn, biến mất: Trong nhiều trường hợp, sàn giao dịch sẽ "biến mất" hoàn toàn, các kẻ lừa đảo sẽ rút hết tiền của nhà đầu tư và không để lại bất kỳ dấu vết nào.
 |
| Cảnh báo phướng thức thủ đoàn lừa đảo |
Cách phòng ngừa:
- Nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư: Không nên đầu tư vào các sàn giao dịch mới nổi mà không có thông tin rõ ràng. Nên tìm hiểu về công ty, kiểm tra giấy phép hoạt động của sàn giao dịch, và xem xét các đánh giá từ cộng đồng.
- Kiểm tra uy tín của sàn: Tìm hiểu kỹ về sàn giao dịch qua các cơ quan quản lý chính thống, các diễn đàn tài chính uy tín và kiểm tra kỹ các phản hồi từ những nhà đầu tư khác.
- Cảnh giác với lợi nhuận bất thường: Nếu một sàn giao dịch hứa hẹn lợi nhuận cao hơn mức thông thường, hoặc cung cấp các kế hoạch "làm giàu nhanh chóng", cần đặt nghi vấn và kiểm tra kỹ trước khi đầu tư.
- Sử dụng các sàn giao dịch lớn, đã được công nhận: Chỉ nên sử dụng các sàn giao dịch có danh tiếng, được quản lý bởi các cơ quan có thẩm quyền.
Không cung cấp thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng một cách vô tội vạ: Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng cho các sàn giao dịch không rõ nguồn gốc hoặc không được chứng thực.
Việc lừa đảo qua sàn giao dịch tiền ảo và chứng khoán ảo có thể gây ra thiệt hại nghiêm trọng cho các nhà đầu tư. Phòng ngừa là cách tốt nhất để bảo vệ tài sản cá nhân trong thời đại số hóa này.
****
Một số ứng dụng vay tiền uy tín hiện nay bạn có thể tham khảo:
FE Credit: Công ty tài chính lớn với các gói vay rõ ràng và minh bạch.
Home Credit: Cung cấp nhiều dịch vụ tài chính cho vay tiêu dùng.
Momo: Ứng dụng ví điện tử có tích hợp các gói vay tiêu dùng từ đối tác uy tín.
Lưu ý: Đây chỉ là mang tính chất thông tin thảm khảo, chúng tôi không chịu trách nhiệm trước khoản vay, chúng tôi củng không phải là ngân hàng, công ty tài chính, ap vay tiền hoặc nhà cho vay. Do đó, khách hàng hãy nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi vay và chịu trách nhiệm trước khoản vay của mình.
